Факторинг без регресса – при этой разновидности факторинга, фактор самостоятельно занимается взысканием задолженности с покупателя/заказчика своего клиента.
- Накладные на отгрузку товара или иные документа свидетельствующие об оказании услуги/поставке продукции, сразу же становятся реальными деньгами, так как на их основе вы можете получить финансирование.
- В отличие от кредита, вам не нужно уплачивать проценты, а так же возвращать саму сумму финансирования. Средства мы получим с ваших дебиторов.
- Отсутствие кассовых разрывов.
- Факторинг является своего рода страховкой от последствий банкротства покупателя или заказчика. Даже если он объявит о своей несостоятельности, не заплатив вам, это не будет вашей проблемой.
- Оборот вашей компании увеличивается, так как вам не приходится ждать оплаты счетов, чтобы снова ввести деньги в оборот.
- Так как ваша кредиторская задолженность не увеличивается (потому, что факторинг не является займом), вы можете привлекать дополнительные активы, например, посредством кредитов.
Cтоимость факторинга в месяц
Готовое решение
Успешной работы
Предварительное решение
факторинга
с поставщиком
товар покупателю
нам документы
на отгрузку
поставщику до 95%
от накладной
отсрочка до 120
календарных дней
100% стоимости товара
на счет фактора
поставщику оставшиеся
5% за вычетом комиссии
- Финансирование.
- Отслеживание состояния дебиторской задолженности, сбор платежей, напоминания при просрочке платежа.
- Берем на себя риски неплатежей, в том числе и риск банкротства покупателя.
- Проводим проверку платежеспособности клиента.
- Страхование несвоевременного платежа.
- запросе факторинга на сумму менее 3 млн. рублей или выручке клиента менее 1 млн. рублей в месяц;
- запросе финансирования разовых сделок — факторинг имеет смысл только при циклических поставках;
- продаже плохой дебиторской задолженности — данные услуги оказывают коллекторы;
- запросе от клиентов из строительного (все виды застроек) или ювелирного бизнеса.
В таком случае фактор требует у Поставщика вернуть ранее выплаченное финансирование.
Регрессный факторинг может применяться для решения различных задач поставщика, например, в случае если дебитор отказывается или не хочет подписывать уведомление о факте передачи дебиторской задолженности или менять реквизиты для оплаты, у поставщика есть возможность оформить единоличную уступку права требования, воспользовавшись опцией скрытого факторинга.
Часто задаваемые вопросы
Факторинг без регресса - это как услуга без возврата. В этом случае продавец передает всю свою задолженность факторинговой компании, а если покупатель не оплатит, факторинговая компания и покупатель решают этот вопрос без привлечения продавца.
Факторинг бывает двух видов: с регрессом или без регресса. Разница между ними в следующем:
- При регрессивном факторе, если покупатель не обнаруживает всю сумму, продавец должен вернуть деньги банку.
- При факторинге без регресса факторинговая компания берет на себя всю ответственность за долги покупателя, а продавец получает заранее оговоренную сумму независимо от ситуации.
Факторинг без права регресса дает кредиторам множество преимуществ:
- Низкий риск, потому что организация может потерять всего лишь 10% суммы
- Отсутствие необходимости требовать от клиента возврата задолженности
- Возможность работать с новыми компаниями, не тратя времени на оценку их платежеспособности
Основная схема факторинга без права регресса, используемая во многих странах, выглядит следующим образом:
- Кредитор обеспечивает товары или осуществляет работу с отсрочкой платежа.
- Затем кредитор предоставляет факторинговой компании документы, подтверждающие предоставление товаров или услуг и оформление долга.
- Факторинговая компания обосновану 90% от общей суммы долга (приближенное значение, которое может немного отличаться).
- Оставшаяся глава государства становится кредитором, если долг полностью погашен. Комиссия по обслуживанию сделок также удерживается.
- Если долг так и не был погашен по каким-либо причинам, банк просто не возвращает оставшуюся часть клиента.
Задать вопрос
