Факторинг с регрессом – этот вид факторинга дает фактору право взыскать средства со своего клиента, в случае, когда его покупатель или заказчик не может погасить задолженность.
- Накладные на отгрузку товара или иные документа свидетельствующие об оказании услуги/поставке продукции, сразу же становятся реальными деньгами, так как на их основе вы можете получить финансирование.
- В отличие от кредита, вам не нужно уплачивать проценты, а так же возвращать саму сумму финансирования. Средства мы получим с ваших дебиторов.
- Отсутствие кассовых разрывов.
- Факторинг является своего рода страховкой от последствий банкротства покупателя или заказчика. Даже если он объявит о своей несостоятельности, не заплатив вам, это не будет вашей проблемой.
- Оборот вашей компании увеличивается, так как вам не приходится ждать оплаты счетов, чтобы снова ввести деньги в оборот.
- Так как ваша кредиторская задолженность не увеличивается (потому, что факторинг не является займом), вы можете привлекать дополнительные активы, например, посредством кредитов.
Cтоимость факторинга в месяц
Готовое решение
Успешной работы
Предварительное решение
факторинга
с поставщиком
товар покупателю
нам документы
на отгрузку
поставщику до 95%
от накладной
отсрочка до 120
календарных дней
100% стоимости товара
на счет фактора
поставщику оставшиеся
5% за вычетом комиссии
- Финансирование.
- Отслеживание состояния дебиторской задолженности, сбор платежей, напоминания при просрочке платежа.
- Берем на себя риски неплатежей, в том числе и риск банкротства покупателя.
- Проводим проверку платежеспособности клиента.
- Страхование несвоевременного платежа.
- запросе факторинга на сумму менее 3 млн. рублей или выручке клиента менее 1 млн. рублей в месяц;
- запросе финансирования разовых сделок — факторинг имеет смысл только при циклических поставках;
- продаже плохой дебиторской задолженности — данные услуги оказывают коллекторы;
- запросе от клиентов из строительного (все виды застроек) или ювелирного бизнеса.
В таком случае фактор требует у Поставщика вернуть ранее выплаченное финансирование.
Регрессный факторинг может применяться для решения различных задач поставщика, например, в случае если дебитор отказывается или не хочет подписывать уведомление о факте передачи дебиторской задолженности или менять реквизиты для оплаты, у поставщика есть возможность оформить единоличную уступку права требования, воспользовавшись опцией скрытого факторинга.
Часто задаваемые вопросы
В случае факторинга с правом регресса означает, что, если покупатель не выплачивает долг, финансовая компания (продавцу) возвращает средства, предоставленные ему ранее.
Факторинг бывает двух видов: с регрессом или без регресса. Разница между ними в следующем:
- В случае регрессного факторинга, если покупатель не имеет всех средств, финансирующих компанию, продавец должен вернуть эти средства банку.
- При факторинге без регресса ответственность за долги покупателя полностью ложится на факторинговую компанию. Продавец получает заранее оговоренную сумму, независимо от выплат покупателям.
Регресс предполагает наличие двух обязательств, в то время как суброгация обязательств с одним первоначальным обязательством. Суброгация представляет собой замену основания в существующем обязательстве, когда страховщик получает возмещение и занимает место страхователя. Регрессное обязательство с другой стороны является новым обязательством.
- При работе с проверенными клиентами и деловыми сотрудниками, где есть большие временные платежи.
- С компаниями, у которых есть устойчивая клиентская база.
- Быстрорастущими компаниями, благодаря которым необходимо постоянно обеспечивать пополнение оборотных средств и эффективно управлять денежными потоками.
В отличие от услуги факторинга без регресса, факторинговая компания не несет ответственности за платежеспособность покупателя, тем не менее, она проводит бухгалтерскую проверку.
Реверсивный факторинг — это вид факторинга, при котором инициатором выступает покупатель. Основной договор факторинга заключается между покупателем и факторинговой компанией, а лимит факторинга устанавливается на покупателя. Покупатель обычно выплачивает комиссию за использование факторинга. Этот вид факторинга позволяет финансировать покупателя на период отсрочки закупок в пределах установленного лимита. В результате отсрочки покупатель остается в состоянии факторинговой компании.
Факторинг отслеживает следующие типы рисков: операционные, кредитные и мошеннические риски. Кредитные риски включают в себя риск неплатежа покупателя, который зависит от финансового состояния покупателя. Операционные риски могут возникнуть из-за ошибок в документации или случайных передач недействительных долговых требований. Мошеннические риски связаны с умышленными действиями контрагентов, направленными на получение средств от факторинговой компании.
Задать вопрос
